Marraskuun kuukausikatsaus 2023

Tässä kuukausikatsauksessa tarkastellaan marraskuun tärkeimpiä kryptovaluutta-aiheisia uutisia. Marraskuun merkittävimmät kryptovaluuttauutiset liittyivät maailman suurimpien varainhoitajien jättämiin Ethereum spot ETF -hakemuksiin, eurooppalaispankkien ottamiin edistysaskeliin, Binancelle annettuun tuomioon, Bitcoin-verkon tunnuslukujen positiiviseen kehitykseen sekä MicroStrategyn bitcoin-ostoon.

              
Marraskuu kryptovaluuttamarkkinoilla
Kryptovaluutat jatkoivat marraskuussa jo hieman pidempään jatkunutta hintojen nousutrendiä. Northcrypton tarjoamista kryptovaluutoista parhaiten menestyi Chainlink, jonka hinta oli marraskuussa noin 23 prosentin nousussa. Myös Aaveen, Polygonin ja ApeCoinin hinnat kohosivat kuukauden aikana yli 15 prosenttia. Ethereumin hinta nousi noin kymmenen prosenttia, kun taas Bitcoinin hinnannousu oli hieman yli viisi prosenttia. Litecoinin hinta päätyi marraskuun lopussa noin kaksi prosenttia alemmaksi kuin kuukauden alussa. 

Maailman suurimmat varainhoitajat jättivät Ethereum spot ETF -hakemuksia
Noin 8,5 biljoonan euron varoja hallinnoiva maailman suurin varainhoitaja BlackRock jätti marraskuussa Ethereum spot ETF -hakemuksen Yhdysvaltain arvopaperimarkkinoita valvovalle SEC:lle. ETF:llä tarkoitetaan pörssinoteerattua rahastoa, kun taas spot ETF:llä tarkoitetaan ETF:ää, jonka osuuksien taustalla on kohde-etuutta eli tässä tapauksissa ethereitä.

Myös yli neljän biljoonan euron varoja hallinnoiva ja maailman kolmanneksi suurin varainhoitaja Fidelity jätti marraskuussa Ethereum spot ETF -hakemuksen. Fidelityn voidaan nähdä seuranneen BlackRockin jalanjälkiä, sillä BlackRock jätti oman Ethereum spot ETF -hakemuksensa vain vähän Fidelitya aiemmin. BlackRockin ja Fidelityn hakemusten lisäksi tähän mennessä on jätetty viisi muuta Ethereum spot ETF -hakemusta.

Eurooppalaispankkien edistysaskeleet kryptovaluuttamarkkinoilla
Euroopan suurimpiin pankkeihin kuuluvan espanjalaispankki Banco Santanderin varakkaimmille asiakkaille suunnattu Santander Private Banking International -osasto on aloittanut kryptovaluuttapalveluiden tarjoamisen asiakkailleen, joiden tilit sijaitsevat Sveitsissä. Käytännössä tämä tarkoittaa aluksi mahdollisuutta kaupankäyntiin Bitcoinilla ja Ethereumilla. Santanderin suunnitelmissa on lisätä kaupankäynnin kohteeksi myös muita kryptovaluuttoja tulevien kuukausien aikana. Banco Santanderilla on Euroopassa yhteensä noin 165 miljoonaa asiakasta.

Myös Saksan kolmanneksi suurin pankki DZ Bank julkaisi marraskuussa kryptovaluuttoihin liittyvän säilytyspalvelun. Palvelussa on mahdollista aluksi säilyttää kryptovaluuttoihin sidottujen velkakirjojen tapaisia sijoituskohteita. Tulevaisuudessa DZ Bank toivoo pystyvänsä tarjoamaan myös kryptovaluuttojen kaupankäyntipalveluita asiakkailleen. DZ Bankista annettujen kommenttien mukaan he olettavat, että merkittävä osa pääomamarkkinoiden liiketoiminnasta tullaan käsittelemään hajautettuun lohkoketjuteknologiaan perustuvien infrastruktuurien kautta seuraavan kymmenen vuoden aikana.

Banco Santanderin ja DZ Bankin lisäksi myös Itävallan suurimpiin pankkeihin kuuluva Raiffeisen Bank on aloittamassa kryptovaluuttojen kaupankäyntipalveluiden tarjoamisen yksityisasiakkailleen. Tämä toteutetaan yhteistyössä itävaltalaisen kryptovaluuttapörssi Bitpandan kanssa. Palvelu on tarkoitus tuoda aluksi pankin Viennassa sijaitsevien asiakkaiden saataville vuoden 2024 tammikuun aikana. Raiffeisen Bankilla on Euroopassa yhteensä lähes 18 miljoonaa asiakasta.

Binancen toimitusjohtaja luopui tehtävästään osana neljän miljardin euron sopimusta Yhdysvaltain oikeusministeriön kanssa
Yhdysvaltain oikeusministeriö päätyi marraskuussa ratkaisuun kaupankäyntivolyymiltaan maailman suurimman kryptovaluuttapörssi Binancen kanssa. Binancen todettiin rikkoneen muun muassa rahansiirtolakeja sekä Yhdysvaltain pakotteita, ja Binance määrättiin maksamaan tästä sakkona lähes neljä miljardia euroa. Binancelle määrätty sakko on yksi suurimmista yrityksille määrätyistä sakoista Yhdysvaltain historiassa. Samassa yhteydessä kryptovaluuttamaailman merkittävimpiin henkilöihin kuuluva Binancen perustaja ja toimitusjohtaja Changpeng Zhao (CZ) luopui roolistaan Binancen toimitusjohtajana.

Positiivisia tunnuslukuja Bitcoin-verkkoon liittyen
Marraskuussa tapahtui myös Bitcoin-verkon kannalta positiivisia asioita. Bitcoin-verkon hashrate, eli verkon louhintaan käytettävä kokonaislaskentateho, nousi marraskuussa uusiin ennätyslukemiin. Lohkoketjuanalytiikkaan erikoistuneen Glassnoden mukaan hashrate nousi marraskuussa yli 550 ExaHashiin sekunnissa (EH/s). Vertailun vuoksi hashrate oli vuoden alussa noin 270 EH/s eli kyseessä on hyvin merkittävä kasvu.    

Hashraten lisäksi myös yli vuoden liikkumatta olleiden bitcoinien osuus nousi marraskuussa uusiin ennätyslukemiin. Kyseisellä indikaattoreilla mitataan niiden bitcoinien osuutta kaikista bitcoineista, joilla ei ole käyty kauppaa (teknisesti ottaen siirretty, mutta voidaan olettaa, että siirto tarkoittaa yleensä myös kaupankäyntitapahtumaa) viimeisen yli vuoden aikana. Yli vuoden liikkumatta olleiden bitcoinien osuus nousi marraskuussa uusiin ennätyslukemiin ja samalla ensimmäistä kertaa yli 70 prosentin. Kuun lopussa yli vuoden liikkumatta oli ollut noin 70,5 prosenttia bitcoineista.  

MicroStrategy osti lisää bitcoinia
Business intelligence -ratkaisuja, pilvipohjaisia palveluita ja mobiiliohjelmistoja tarjoava yhdysvaltalaisyhtiö MicroStrategy osti marraskuussa lisää bitcoinia. MicroStrategy ilmoitti marraskuun lopulla ostaneensa noin 550 miljoonalla eurolla 16 130 bitcoinia hieman alle 34 000 euron keskihinnalla. Yhtiö ilmoitti ensimmäisestä bitcoin-ostostaan vuoden 2020 elokuussa, jolloin Bitcoinin hinta oli noin 10 000 euroa. Tämän jälkeen MicroStrategy on ostanut useaan kertaan bitcoinia ja viimeisimmän oston jälkeen se omistaa 174 530 bitcoinia.

Yhteenveto
Vuonna 2023 pinnalla olleiden Bitcoin spot ETF -uutisten lisäksi Ethereum spot ETF nousi marraskuussa puheenaiheeksi BlackRockin ja Fidelityn jättämien hakemusten seurauksena. Maailman suurimmat varainhoitajat haluavat siis vastata myös markkina-arvoltaan toiseksi suurimpaan kryptovaluuttaan kohdistuvaan kysyntään tuomalla etenkin institutionaalisten sijoittajien kannalta sijoittamista helpottavia ETF-tuotteita markkinoille. Ethereum spot ETF -uutisten lisäksi marraskuun merkittävä uutiskokonaisuus oli eurooppalaispankkien ottamat edistysaskeleet kryptovaluuttamarkkinoilla. Banco Santanderin, DZ Bankin ja Raiffeisen Bankin toimet kuvastavat hyvin trendiä, jossa kryptovaluutat tulevat entistä kiinteämmin osaksi myös perinteistä pankki- ja rahoitusmaailmaa. Vaikka kaupankäyntivolyymiltaan maailman suurimmalle kryptovaluuttapörssi Binancelle marraskuussa annettu sakko oli merkittävän kokoinen, näkevät monet kryptovaluutta-asiantuntijat, että Binanceen kohdistuva tuomio oli koko kryptovaluuttamarkkinan kannalta todennäköisesti odotettua parempi. Marraskuun positiivisimpiin kryptovaluuttauutisiin kuuluivat Bitcoin-verkon olennaisten tunnuslukujen positiivinen kehitys. Sekä hashraten vauhdikas kasvu että pidempään liikkumatta olleiden bitcoinien kasvanut osuus ovat lupaavia asioita Bitcoinin ja sen tulevaisuuden hintakehityksen kannalta. MicroStrategy jatkoi marraskuussa Bitcoin-strategiansa toteuttamista ja näin ollen yhtiön bitcoin-omistusten määrä kasvoi jo lähes prosenttiin kaikista kierrossa olevista bitcoineista. 


Ville Viitaharju
Kryptovaluutta-asiantuntija