Yhtiö on sitoutunut noudattamaan liiketoiminnassaan korkeimpia rehellisyyden, oikeudenmukaisuuden ja läpinäkyvyyden standardeja. Tämä Eturistiriitapolitiikka on laadittu tunnistamaan, ehkäisemään ja hallitsemaan mahdollisia tai tosiasiallisia eturistiriitoja, joita voi syntyä asiakkaille tarjottavien palvelujen yhteydessä. Politiikka koskee kaikkia työntekijöitä, hallituksen jäseniä, osakkeenomistajia sekä muita Yhtiön toimintaan osallistuvia sidonnaisia henkilöitä.
Eturistiriita syntyy, kun Yhtiön, sen työntekijöiden tai sidonnaisten henkilöiden edut ovat ristiriidassa asiakkaan edun kanssa tai voivat vaikuttaa asiakkaan edun toteutumiseen. Esimerkkejä eturistiriidoista ovat:
Yhtiö noudattaa ennakoivaa lähestymistapaa eturistiriitojen tunnistamisessa ja hallinnassa. Käytössä ovat muun muassa seuraavat toimenpiteet:
Jos eturistiriita tunnistetaan, Yhtiö ryhtyy yhteen tai useampaan seuraavista toimenpiteistä:
Asiakkailla on oikeus tasapuoliseen kohteluun ja läpinäkyvään palveluun. Yhtiö on sitoutunut käsittelemään eturistiriitoihin liittyvät huolenaiheet asianmukaisesti. Jos epäilet eturistiriitaa asioidessasi Yhtiön kanssa, voit ilmoittaa siitä Yhtiön compliance-tiimille.
Konsernirakenne ja omistus:
Yhtiö kuuluu GreenMerc-konserniin, jossa GreenMerc AB (publ) omistaa 100 prosenttia Yhtiön osakkeista. GreenMerc-konserni omistaa kokonaan myös Ijort Invest AB:n, joka operoi Trijo-kaupankäyntialustaa, sekä GreenMerc Financen, joka tarjoaa maksupalveluja NorthCrypton palvelussa. Yhtiö on ottanut käyttöön sisäisiä kontrollimekanismeja asiakkaiden etujen suojaamiseksi, mahdollisten eturistiriitojen hallitsemiseksi ja MiCA-sääntelyn vaatimusten täyttämiseksi.
Hallintoon ja strategisiin päätöksiin osallistuvien henkilöiden on ilmoitettava mahdollisista eturistiriidoista, ja heidän odotetaan jääväävän itsensä päätöksenteosta tilanteissa, joissa konsernin sisäiset intressit voivat olla ristiriidassa. Sisäisiä auditointeja ja compliance-tarkastuksia toteutetaan säännöllisesti kontrollien tehokkuuden seuraamiseksi. Näillä toimilla Yhtiö ylläpitää puolueettomuutta, läpinäkyvyyttä ja korkeaa sääntelyn noudattamisen tasoa.
Konsernirakenne ja jaetut johtoresurssit:
Useilla henkilöillä on samanaikaisia johto- tai hallitustehtäviä Yhtiössä, Trijossa, GreenMerc Financessa ja GreenMercissä, mikä voi heikentää päätöksenteon riippumattomuutta. Päällekkäinen hallinto voi vaarantaa strategisten, taloudellisten tai operatiivisten päätösten puolueettomuuden erityisesti silloin, kun yhtiöiden edut poikkeavat toisistaan. Esimerkiksi hallituksen jäsen, joka toimii sekä Yhtiössä että Trijossa, voi kohdata haasteita pysyä puolueettomana päätöksissä, jotka koskevat toteutuspaikan valintaa tai hinnoittelustrategiaa yhtiöiden välillä.
Näiden riskien hallitsemiseksi Yhtiö on ottanut käyttöön useita toimenpiteitä. Kaikkien asiaankuuluvien henkilöiden on toimitettava viralliset ilmoitukset ulkopuolisista tehtävistään ja mahdollisista eturistiriidoista. Tilanteissa, joissa päätös koskee kilpailevia konserni-intressejä, henkilön odotetaan jääväävän itsensä. Lisäksi Yhtiö on vahvistanut dokumentaatio- ja hyväksymiskäytäntöjä läpinäkyvyyden varmistamiseksi tilanteissa, joissa päällekkäiset roolit voivat vaikuttaa päätöksiin. Johtohenkilöille tarjotaan myös kohdennettua koulutusta konsernirakenteisiin liittyvien eturistiriitojen tunnistamisesta ja hallinnasta. Näillä toimilla vahvistetaan vastuullisuutta ja varmistetaan, että päätökset tehdään Yhtiön ja sen asiakkaiden edun mukaisesti.
Konsernirakenne ja jaetut operatiiviset resurssit:
Yhtiö ja Trijo jakavat tiettyjä keskeisiä resursseja, erityisesti compliance- ja IT-toiminnoissa. Vaikka resurssien jakaminen voi parantaa tehokkuutta ja tiedon siirtymistä, se voi myös aiheuttaa eturistiriitoja priorisoinnissa sekä viiveitä sääntely- tai operatiivisten velvoitteiden hoitamisessa, erityisesti ruuhkatilanteissa tai häiriötilanteissa. Esimerkiksi silloin, kun molemmat yhtiöt tarvitsevat samanaikaisesti kiireellistä compliance-tukea, jaetut resurssit voivat joutua valitsemaan, kumpaa yhtiötä palvellaan ensin.
Näitä riskejä hallitaan useilla kohdennetuilla toimenpiteillä. Jaetuille työntekijöille on määritelty selkeät roolikuvaukset, jotka erottelevat vastuut eri yhtiöiden välillä. Työkuorman jakaminen ja ajankäyttö suunnitellaan etukäteen, jotta olennaiset sääntelytehtävät saavat riittävän huomion. Lisäksi pääsy sisäisiin järjestelmiin ja arkaluonteisiin tietoihin on rajattu yhtiökohtaisin käyttöoikeuksin ja lokituksin, mikä ehkäisee väärinkäyttöä ja tahatonta tietojen sekoittumista. Näin turvataan compliance- ja operatiivisten prosessien eheys myös jaettujen resurssien ympäristössä.
Ristiriitaiset roolit Yhtiön sisällä:
Yhtiön sisällä tietyillä henkilöillä voi olla useita rooleja, joissa yhdistyvät kaupalliset, operatiiviset ja valvontaan liittyvät vastuut. Tällainen roolien päällekkäisyys voi luoda luontaisia eturistiriitoja erityisesti silloin, kun yksi rooli keskittyy liiketoiminnan kasvuun ja toinen riskienhallintaan tai sääntelyn noudattamiseen. Esimerkiksi henkilö, joka osallistuu sekä tuotekehitykseen että riskien arviointiin, voi olla kannustettu vähättelemään riskejä markkinoillemenon nopeuttamiseksi.
Tämän riskin hallitsemiseksi Yhtiö on ottanut käyttöön rakenteellisia suojatoimia. Mahdollisuuksien mukaan toiminnot, kuten compliance ja kasvuhankkeet, erotetaan toisistaan raportointilinjojen ja päivittäisten tehtävien osalta. Henkilöiden, joilla on kaksoisrooleja, on dokumentoitava keskeiset päätökset ja otettava mukaan toinen arvioija tilanteissa, joissa eturistiriita voi syntyä. Näillä toimilla varmistetaan tasapainoinen päätöksenteko ja suojataan sekä liiketoiminnan tulokset että sääntelyn noudattaminen.
Tätä politiikkaa tarkistetaan säännöllisesti sen varmistamiseksi, että se pysyy tehokkaana ja vastaa sovellettavia sääntelyvaatimuksia. Ajantasainen versio eturistiriitoja koskevasta politiikasta on aina saatavilla Yhtiön verkkosivuilla.
Lisätietoja tai ilmoituksia varten voit ottaa yhteyttä osoitteeseen compliance@northcrypto.com